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关于大额现金支付管理的通知
的现通现通现的理理关关理额示中国工商银行、中国农万轮修温言然水穿并陆挥业银行、中国银行、中国建设银行、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行、交通银行、中信实业银行、中国光大银行、华夏银行、广东发展银行、招商银行、深圳发展银行、中国投资银行、中国民生银行、海南发展银行、福建兴业银行、上海浦东发展银行理地斯帮式动克候要并、邮政储汇局，中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、深圳经济特区分行：
为了维护存款人的合法权益与资金安全，防范和打击经济犯罪活动林织轴孩毫严示粒少其，促进银行转帐结算业务发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》的有关规航生胡战族定，经国务院批准，现就大额现金支付管理问题通知如下：
一、切实加强企业帐户开立及其现金支付的管理根据《中华人或要看季办相导振胜民共和国商业银行法》第四十八条规定，凡在国家工商行政管理机关登记注册的企业，只能选择一家银行的营业场所开立一个基本存款帐户，按照《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围，办理现金收付业务 。企业如有需要，可在其它金融机构开立一般存款帐户，用于办理转帐结算和现金缴存业务，但不得支付属架席封换晚威现金 。企业申请开立临时存款帐户或专用存款帐户，如需支取现金的，必须严史屋争节居格按照《现金管理暂行条例了》规定的使用现金范围办理 。
个体工商户可凭工商行政管理机关核发的营业执照，自主选择一家银行或信用合作社开立一个基本存款帐户，不得将左速宣老个体工商户的生产经营性资金转入储蓄帐户，并通过储规正况受汉义题当李爱周蓄帐户办理结算 。各金融机构特别是城市合作银器最见候方长行和城乡信用社要积极创造条件，客领错控沿报变紧为个体工商户提供便捷的转帐结算服务 。
二、诉刘罪起规加强企事业单位的现金管理1997年10月底以前，各银行对开立基本存款帐户的开户单位，要进行一次全面的库存现金限额核定工作 。开户单位可保留三至五天我二告内干考日常零星开支所需要的现金量，边远地区和交通不便地区的开户单位，可以保留十五天以下的日常零星开支所需要的现金量 。企事业单位可按上列标准，向开立基本存款帐户的银行提出申请，由开户银行认真审核后通知开户单位认真执行 。如需调整，也按上述程序办理 。开户银得能扬握供行要认真督促开户单位将超过限额的现金及时送存银行 。对一些现金收入较多的单位，金融机构要实行上门收款急阻垂省久成体和非营业时间收款制度 。金融机构对单位库存现金要定期进行抽查，发现违规的，要给予经济处罚 。
三、改进储蓄帐户现金支付管理要继续认真执行“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的原则 。从文到之日起，对一日一次性从储蓄帐户（含银行卡户，下同）提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员应请取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人核实后予以支付 。其中一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，应请取款人必须至少提前1天以电话等方式预约，以便银行准备现金 。
对一日一次性超过5万元以上的现金支付或一日数次累计超过5万元以上的现金支付，银行内部要逐笔登记，妥善保管有关资料，并按月向人民银行当地分支机构备案 。
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